Verificarea contului la Unibet: Cum se face și de ce este obligatorie procedura KYC

• Cei care își verifică identitatea sunt răsplătiți 
• Obligativitatea este justificată 

Potrivit legii valabile încă din anul 2015, clienții operatorilor de pe internet au obligația de a-și verifica identitatea în maxim 30 de zile de la activarea contului. 

Procedura poartă denumirea de KYC (Know Your Customer) și presupune transmiterea unor documente care să certifice faptul că informațiile completate în formularul de înregistrare sunt reale. Inițial, este solicitat un singur document – o fotografie a unui act de identitate valabil. Pariorul poate alege între cartea de identitate, pașaport și permisul de conducere. Cel mai sigur este să fie transmisă o imagine a cărții de identitate, iar fișierul să respecte caracteristicile indicate pe site-ul operatorului. 

Ulterior, este posibil ca agenția de pariuri online să solicite alte două documente: o dovadă a adresei (copia unei facturi de utilități recente emisă pe numele clientului sau un extras de cont bancar detaliat care să conțină adresa acestuia) și o dovadă a metodei de plată (o copie față/verso a

Citește și: 7 beneficii și avantaje ale platformelor digitale de gambling

Cei care își verifică identitatea sunt răsplătiți 

Deși este obligatorie, confirmarea identității este răsplătită de unele agenții prin oferte promoționale fără depunere. Procedura în sine este foarte simplă, iar accesul în secțiunea rezervată încărcării documentelor se face rapid, grație interfețelor intuitive. De exemplu, la agenția Unibet pariuri online, pariorul trebuie să se logheze în cont, apoi să dea click pe pictograma care apare în partea din dreapta sus a ecranului. Apoi, după apăsarea butonului „Contul meu”, ajunge într-o pagină în care există un meniu vertical. 

În meniul vertical există și opțiunea „Detaliile contului”. O dată accesată, se derulează un submeniu care cuprinde următoarele butoane: mesaje, detalii personale, preferințe de contact, notificări, verificarea contului și dezactivează contul. Cu un click pe „verificarea contului” clientul casei de pariuri online ajunge în pagina în care poate încărca fotografia cărții de identitate, solicitată într-o primă instanță.  

Citeste si: S-a aflat de ce boală suferă Florin Salam. Motivul pentru care artistul refuză să fie operat de medici: „Nu sunt vești bune”- kanald.ro

Citeste si: Concedieri masive. Angajații care rămân fără loc de muncă la început de an. Posturile, reduse cu 24%- wowbiz.ro

Citeste si: ”Uimitor și îngrozitor”. Cum au reușit două orci, cu o slăbiciune pentru ficat, să decimeze cea mai mare populație de rechini albi- antena3.ro

Citește și: Petrece-ți vacanța de vară călătorind și bucură-te de tot ceea ce te înconjoară!

Imaginea documentului trebuie să fie clară, astfel încât să se vadă CNP-ul, seria și numărul, numele întreg și data nașterii. Fotografia trebuie să fie color și nu depășească dimensiunea de 10 mega bytes. Toate cele 4 colțuri ale actului de identitate trebuie să fie vizibile, iar formatul documentului poate fi jpg, jpeg, png, bmp, tiff, doc sau docx. 

Ulterior, cel mai probabil atunci când clientul solicită o retragere, operatorul menționat îi cere să transmită o copie a dovezii de plată. În cazul în care a fost folosit un card bancar pentru efectuarea depozitelor, trebuie trimisă copia față/verso. Numai primele 6 și ultimele 4 cifre ale numărului de pe fața cardului trebuie să fie vizibile. De asemenea, codul CVV, aflat pe spatele cardului, trebuie acoperit. 

Citește și: Este sigur să folosiți cardul de credit la cazinourile online?

Obligativitatea este justificată 

Până la verificarea identității, contul este limitat, în sensul că nu pot fi depuse sume mai mari de 200 de euro (echivalentul în lei) și nu pot fi efectuate retrageri.  În mod normal, documentele transmise sunt aprobate în maxim trei zile lucrătoare din momentul transmiterii. 

Citește și: Românii ar trebui să renunțe la plata cash și să utilizeze cardul: „Nu mai există nicio variantă!”

Citeste si: Românii cu pensii între 1.300 şi 3.000 de lei urmează să primească bani în plus! Află care este motivul- kfetele.ro

Citeste si: Aamir Khan, despre conflictul aprig cu Salman Khan pe platourile de filmare ale filmului „Andaz Apna Apna”- radioimpuls.ro

Citeste si: ”Uimitor și îngrozitor”. Cum au reușit două orci, cu o slăbiciune pentru ficat, să decimeze cea mai mare populație de rechini albi- antena3.ro

Introducerea în legislație a obligativității confirmării identității este pe deplin justificată din mai multe puncte de vedere. În primul rând, statul este interesat să combată fenomenul spălării banilor, lumea jocurilor de noroc fiind foarte atractivă pentru cei care produc bani prin activități ilicite. Fiecare cont este asociat cu o persoană identificată clar, iar tranzacțiile acesteia sunt ușor de urmărit. Operatorii au obligația de a informa autoritățile de fiecare dată când un client retrage o sumă echivalentă cu peste 2.000 de euro. 

Un alt beneficiu al verificării identității este confirmarea faptului că pariorul are vârsta minimă legală pentru a participa la jocuri de noroc (18 ani). Astfel, minorii nu au cum să parieze online.  

Nu în ultimul rând, prin KYC, agențiile de pariuri online cunosc tipologia clienților și împiedică deschiderea conturilor multiple, la care recurg „vânătorii de oferte promoționale”. 

Citește și: Atenție mare la ATM. Dacă faci acest lucru, o să-ți dispară banii din bancomat